Ausbildung als Investmentfondskaufmann/-frau

Was macht man als Investmentfondskaufmann/-frau?

Wenn jemand Geld in einen Investmentfonds anlegt, läuft im Hintergrund einiges an Arbeit ab, an der du beteiligt bist. Du rechnest Fondsanteile ab und führst die Depots, in denen die Anteile der Anlegerinnen und Anleger verwaltet werden. Täglich wird der Wert eines Fonds neu ermittelt: Du berechnest oder prüfst die Anteilspreise, die sich aus dem Wert aller im Fonds enthaltenen Wertpapiere ergeben. Kommt es zu Käufen oder Verkäufen von Wertpapieren innerhalb eines Fonds, wickelst du diese Transaktionen ab und sorgst dafür, dass alles korrekt verbucht wird. Du informierst außerdem Anleger und Vertriebspartner, etwa Banken oder Finanzberater, über Fondsentwicklungen und beantwortest Fragen zu Abläufen. Zusätzlich erstellst du Berichte und Meldungen, die zum Teil gesetzlich vorgeschrieben sind, damit Aufsichtsbehörden und Anleger jederzeit nachvollziehen können, wie ein Fonds verwaltet wird.

So läuft die Ausbildung ab

Die Ausbildung dauert 36 Monate, also drei Jahre, und findet dual statt, im Wechsel zwischen der Fondsgesellschaft und der Berufsschule. Im ersten Lehrjahr lernst du die Grundlagen des Fondsgeschäfts, einfache Depotführung und die Struktur von Wertpapieren. Im zweiten Jahr kommen die Berechnung von Anteilspreisen, die Abwicklung von Transaktionen und der Kontakt zu Vertriebspartnern dazu. Im dritten Jahr übernimmst du zunehmend eigenständig Aufgaben in der Fondsbuchhaltung oder im Meldewesen und bereitest dich auf die Abschlussprüfung vor. Eine Zwischenprüfung nach der ersten Ausbildungshälfte überprüft den bisherigen Lernstand.

Passt der Beruf zu dir?

Zahlenaffinität ist die Grundvoraussetzung, denn du arbeitest täglich mit Kursen, Preisen und Berechnungen. Genauigkeit ist unverzichtbar, weil bei der Ermittlung von Anteilspreisen und der Abwicklung von Transaktionen selbst kleine Fehler große finanzielle Auswirkungen haben können. Interesse an Kapitalmärkten hilft dir, die Zusammenhänge hinter den Zahlen zu verstehen, etwa warum ein Fondswert an einem bestimmten Tag stark schwankt. Da viele Fonds international ausgerichtet sind und mit ausländischen Partnern kommuniziert wird, sind gute Englischkenntnisse wichtig. Wer sich für Wirtschaft und Finanzmärkte wenig interessiert und lieber praktisch statt am Bildschirm arbeitet, wird in diesem Beruf wenig Erfüllung finden.

Was du in der Ausbildung verdienst

Als Orientierung: Im ersten Lehrjahr liegt die Vergütung bei etwa 1.200 Euro brutto im Monat, im zweiten bei rund 1.280 Euro und im dritten bei etwa 1.360 Euro. Wie viel du tatsächlich verdienst, hängt von Tarifbindung, Unternehmensgröße und Bundesland ab – die Finanzbranche zahlt im tarifgebundenen Bereich meist überdurchschnittlich. Unabhängig davon greift die gesetzliche Mindestausbildungsvergütung als unterste Grenze.

Nach der Ausbildung

Nach der IHK-Prüfung liegt das Einstiegsgehalt meist zwischen etwa 3.200 und 4.000 Euro brutto im Monat, je nach Fondsgesellschaft und Region – im Finanzsektor gehört das zu den besser bezahlten kaufmännischen Ausbildungsberufen. Investmentfondskaufleute arbeiten anschließend bei Fondsgesellschaften, Banken oder in der Wertpapierabwicklung. Mit einer Weiterbildung zum/zur Fachwirt/in Investment kannst du dich fachlich vertiefen, mit der Weiterbildung zum/zur Bankbetriebswirt/in stehen dir auch Führungsaufgaben offen. Wer akademisch weitergehen möchte, kann ein Studium im Bereich Finance anschließen.

Gut zu wissen

Die Arbeit findet überwiegend im Büro statt, oft unter Termindruck, denn viele Berechnungen und Meldungen müssen taggenau erledigt werden – ein verspäteter Anteilspreis kann rechtliche Folgen haben. Der Beruf ist stark reguliert, das heißt, du musst dich fortlaufend mit neuen gesetzlichen Vorgaben auseinandersetzen. Wer konzentriertes, verantwortungsvolles Arbeiten mit Zahlen mag und sich für Finanzmärkte interessiert, findet hier einen anspruchsvollen kaufmännischen Beruf mit guten Verdienstmöglichkeiten.